المهام والواجبات الرئيسية لإدارة الإلتزام

1-   التأكد من التزام المصرف بكافة القوانين واللوائح والتوجيهات والمعايير المهنية والاخلاقية الصادرة من السلطات المختصة  او من ادارة المصرف وذلك وفق مصفوفة الإلتزام المعدة لهذا الغرض .

2-    تحديد وتقييم المخاطر (مخاطر عدم الإلتزام) المرتبطة بأنشطة المصرف المختلفة.

3-   الاطلاع على السياسات والاجراءات المستحدثة لضمان توافقها مع القوانين واللوائح والمنشورات السارية.

4-    إعداد سياسة وإجراءات الالتزام التى تتضمن جميع نشاطات المصرف وما يتعلق بها من انظمة وضوابط ووضع المقترحات حول التغييرات اللازمة.

5-    التأكد من الالتزام بسياسة الالتزام الموضوعة وذلك عبر التقييم الدائم والشامل للمخاطر.

6-    العمل علي نشر ثقافة الالتزام في رفع الوعي باهمية الالتزام.

7-    التنسيق مع الادارة القانونية فيما يتعلق بمراجعة العقود والنماذج للتأكد من توافقها مع سياسات ولوائح المصرف الداخلية.

8-    التاكد من ان المنتجات المصرفية الجديدة تتوافق مع القوانين واللوائح والمنشورات .

9-    رفع تقارير دورية لمجلس الادارة بصورة الى الادارة التنفيذية خاصة بمراقبة الالتزام والتقييم الذاتي للمخاطر.

10-   التعاون مع ادارة التدريب في المجالات كافة.

11-   الالتزام بمتطلبات السرية في العمل.

12-   إعداد وتحديث سياسة البنك الداخلية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على أن تستمد هذه السياسة من الضوابط والإرشادات الصادرة من بنك السودان المركزي وبحيث تتفق مع التوصيات الدولية الصادرة من مجموعة العمل المالي FATF ومجموعة العمل المالي للشرق الأوسط وشمال أفريقيا MEANAFATF.

13-   ‌الإشراف المكتبي والميداني على إلتزام جميع فروع البنك بضوابط وموجهات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

14-    ‌المتابعة اليومية لحركة الحسابات بالفروع وتحديدا الحسابات التى بها حركة نشطة أو التى تصنف بأن اصحابها ذوى مخاطر مرتفعة من منظور مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

15-   تعميم جميع قوائم الحظر الصادرة من الأجهزة المختصة (بنك السودان المركزى -الإمم المتحدة- OFAC) على الرئاسة والفروع وذلك لإتخاذ الإجراءات اللازمة .

16-   تطبيق كافة الإجراءات الخاصة بالعمليات غير العادية والعمليات المشتبه فيها التي ترد إليه من العاملين بالبنك

17-   ‌حفظ السجلات الخاصة بجميع العمليات المشتبة فيها والعمليات التي تم إتخاذ القرار بحفظها، وكذلك السجلات الخاصة بجميع الخطط والبرامج التدريبية التي حصل عليها العاملين في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وفقاً لضوابط الحفظ.

18-    ‌إعداد التقرير الدوري عن نشاط مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالبنك.

19-   التأكد من تطبيق البنك لقانون الإلتزام الضريبى على الحسابات الخارجية الأمريكية (FATCA) وذلك بالمتابعة والإشراف المباشر على كافة الخطوات المتعلقة بتطبيق القانون والمتمثلة فى تحديث بيانات العملاء والإبلاغ وإرسال التقارير إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

20-    تدريب وتوعية العاملين فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وذلك بوضع الخطط والبرامج التدريبية بالتنسيق مع إدارة التدريب بالبنك مع اتخاذ العناية بأن تشمل تلك البرامج أساليب مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وكيفية اكتشافها والإبلاغ عنها، والمستجدات من ناحية المخاطر وتقييمها ومعالجتها وكيفية التعامل مع العملاء المشتبه بهم.